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【第9回】オフショアの「海外積立投資」の仕組みと国内の「るいとう（累積投資）」との違いです。 | 【公式】資産運用相談ホームページ

こんにちは。河合です。

 

それでは「海外積立投資」の仕組みをご説明します。

まず9つのメリットをあげます。

 

・定額積立により計画的な資産形成ができる

・まとまった資金がなくても、中長期に渡り計画的に資産形成が可能（月額300ドルから積立可能）

・毎月定額を投資するので、誤ったタイミングでの投資リスクを排除（ドルコスト平均法）

・長期にわたる複利運用が可能に

・毎月自動的にクレジットカードから積立（VISA,MASTER）

・通貨の選択が可能（米ドル、ユーロ、ポンド、香港ドル）

・積立期間も1年単位で自由に設定（5年から25年）

・世界中の200本以上の優良ファンドから選択でき、ポートフォリオの変更も無料で自由にできる

・共同名義人を最大6名まで設定可能

 

そしてあなたが決めなければいけないのは、2つ。

 

1)毎月いくらを何年積み立てるか？

2)運用ポートフォリオをどうするか？

 

私の経験から言わせていただくと、皆さん1）はすぐに頭で描けます。

ご自身のお給料と、今のご年齢、将来の人生計画を考えていただければおのぞと決まるでしょう。

（ちなみに、金額の変更はいつでもできます。）

 

問題は２）です。

しかし、これも難しく考える必要はありません。

メリットにも書いたように、将来どのような相場になっても、いかようにも無料で変更ができます。

問題は「スタートする時にどうするか？」ですが、これは「年間何%の複利運用で運用していきたいか？」を私に言ってください。

あなたのご希望と、これからの相場を考えて、私が最適なポートフォリオをご提案します。

ちなみにご契約者の中で、最も多いのが、年間利回りの目標を10%として運用をされる方です。

新興国株式やヘッジファンド、コモディティ（商品）を中心にポートフォリオを組んでいます。

 

ではなぜ「積立投資」をわざわざ海外でやらなければいけないのでしょうか？

日本の証券会社にも「るいとう（累積投資）」と呼ばれる積立商品があります。

積立対象は株や投資信託（ファンド）です。 「違い」は4つ。

 

１）投資できるファンドの種類＆パフォーマンス

これは見ていただいた方が早いのですが、200本というファンド銘柄数とその中のファンドのパフォーマンスは、オフショアには全くかないません。

 

２）外貨で積み立てることで、日本（円）というリスクを回避

外貨建てで積み立てることで、円安時のリスクを回避できます。 『オフショア投資』では、円資産とべつに大きな外貨資産（例えば米ドル）を持つことで、通貨のリスク分散を計ります。

 

３）クレジットカードから投資が可能

毎月銀行から引き落としではなく、クレジットカードからの引き落としにすることで、ポイントも貯められます。

 

４）共同名義の設定も可能

共同名義人を設定しておくことで、 あなたになにかがあった時に、ご家族の方が簡単に手続をすることができます。

 

もちろんこれらのメリットがある反面、必要となる費用（コスト）があります。

それはまた別のわかりやすい日本語資料を用意していますので、ご希望の方はこちらまでご連絡ください。

 

 

次回は、 あなたも気になる他の方の「投資事例」をご紹介します。

もちろんご本人に了解をいただき、本人と特定できる個人情報は伏せた上で、ご紹介します。

 

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