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【第8回】オフショアの「海外積立投資」をご紹介します。 | 【公式】資産運用相談ホームページ

こんにちは、河合です。

 

それではオフショアにある「海外積立投資」についてご説明します。 「海外積立投資」とは名前そのままで、海外（オフショア）で積立投資をすることを言います。

例えばUSD1,000（約10万円）を25年間というように、毎月一定額を一定期間積み立てるのです。

 

前回のメルマガで30代、40代の方必見と書きましたが、その理由は「若い方ほどメリットが大きい」からです。

それはこの「海外積立投資」が含む2つの投資手法が長期になるほど効果を発揮するから。

その2つの投資手法とは「複利運用」と「ドルコスト平均法」です。

 

「複利運用」とは、

運用の期間中、税金や配当を一切外へ出さないことによって、利益分も次の投資へまわす手法です。

日本の投資信託でいうと、「毎月分配型」ではなく「再投資型」です。

 

例えば、

 

今あなたがグロソブ（投資信託）に100万円投資したとします。

仮にこの年、10%の運用をしたとすると、分配金が10万円／年出てきます。いいお小遣いです。

さらに翌年も10%の運用ができたとすると、100万円の投資元本からまた10万円もらえます。

全部で100万円＋10万円＋10万円＝120万円です。

 

しかしこの10万円を受け取らず翌年の投資にまわしたとしましょう。

翌年の投資元本は110万円（=100万＋10万）となり、その年10%の利回りがあれば、

あなたの資金は121万円（=110万円×1.1）になってます。

 

そう、再投資にするかどうかで、120万円と121万円で1万円の差が出てきます。

1年で見るとこれがほんの少しの差ですが、これを仮に25年という期間で見ると大きな差となります。

 

【毎月分配型】

100万+10万×25=350万円

 

【複利運用（再投資型）】

100万円×1.1^25（25乗）=約1083万円

 

その差なんと「733万円」です！

だから「若い方」ほどチャンスなんですよ。。

 

 

次に「ドルコスト平均法」とは、

「一定額を継続的に投資していくと、平均買付単価が安くなる」という投資手法です。

ポイントは「何株（もしくは何口）買い付ける」ではなく、金額が固定ということですよ。

 

例えば、

 

今月トヨタが3400円だったとします。この時、10万円で買えるのは29.4株（=10万÷3400）。

翌月トヨタが3000円に下がっていれば、10万円で買えるのは33.3株（=10万÷3000)。

さらに翌月トヨタが4000円に暴騰したとすれば、10万円で買えるのは25株（=10万÷4000）。

 

気づきましたか？株価が高い時には株数は少なくなり、安い時には多く買えています。

これが「ドルコスト平均法」です。

 

このため、以下の方にオススメです。

 

・今後、株やドルが上がるか下がるか確信を持てない方

・投資はしたいが、今はまだまとまった資金がない方

 

あなたはどうですか？

 

今回は「海外積立投資」が含む２つの投資手法についてご説明しました。

次回は「海外積立投資」の仕組みと、日本の「るいとう（累積投資）」との違いをご紹介します。

 

 

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