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【第85回】年率平均18%の利回りのクレジット・ローンファンド | 【公式】資産運用相談ホームページ

それでは先日の新春セミナー『最新オフショアファンド20本一挙ご紹介』でご紹介した中で人気のあったファンドの続きです。

 

※新春セミナー視聴はこちら（980円）

 

本日はミドルリスク＝ミドルリターンのファンドをご紹介します。

まずは数字を見ていただきましょう。

 

2010年4月：1.89%
2010年5月：2.06%
2010年6月：2.31%
2010年7月：1.87%
2010年8月：1.24%
2010年9月：1.94%
2010年10月：1.21%
2010年11月：3.83%
2010年12月：1.00%
——————
2010年計：18.71%

2011年1月：1.61%
2011年2月：0.71%
2011年3月：2.43%
2011年4月：0.78%
2011年5月：1.40%
2011年6月：1.27%
2011年7月：0.65%
2011年8月：2.47%
2011年9月：1.31%
2011年10月：2.18%
2011年11月：0.52%
2011年12月：1.44%
——————
2011年計：18.09%

2012年1月：1.65%
2012年2月：0.99%
2012年3月：1.21%
2012年4月：1.63%
2012年5月：1.44%
2012年6月：0.81%
2012年7月：1.56%
2012年8月：1.19%
2012年9月：1.00%
2012年10月：1.10%
2012年11月：1.13%
2012年12月：1.24%
——————
2012年計：16.01%

2013年1月：1.15%
2013年2月：1.14%
2013年3月：0.96%
2013年4月：1.19%
2013年5月：1.27%
2013年6月：1.05%
2013年7月：1.16%
2013年8月：0.86%
2013年9月：1.19%
2013年10月：0.85%
——————
2013年計：11.36%

 

設定来の年率平均リターンは+18.03%。

年率平均リスク（標準偏差）が2.10%なので、これまたミドルリスクというよりもローリスク＝ミドルリターンのファンドですね。

 

※年率平均リターンと年率平均リスク（標準偏差）についてはこちら

 

投資戦略ですが、このファンドは企業に貸付をし、そのローン金利がファンドのリターンとなります。

主な投資先国はこちら。

 

米国：77.78%

EU圏：12.50%

カナダ：6.94%

オーストラリア：2.78%

 

投資セクターは13もの様々なセクターです。

最も比重が多いので医療関連の18.06%です。

企業に貸付をするという点では、以前ご紹介したブリッジローンファンドに似ていますが、ブリッジローンは比較的住宅ローンに重点を置いています。

また短期資金（3ヶ月など）の橋渡しであるブリッジローンに比べ、今回のファンドは1～2年単位の貸付になります。

 

※ブリッジローンファンドについてはこちら

 

本来、企業が借入を行う際には、銀行を使うのが通常です。 その方が金利が低い（各国政策金利が0に近いので）ですから、当然そうしたいところです。

しかし担保設定が足りなかったり、事業の将来性を見出すことができない銀行（そんなノウハウはない）から資金を調達できる会社ばかりではありません。 銀行は雨の日には傘を貸さず、晴れの日に傘を貸すビジネスですからね（笑）。

そこでVC（ベンチャーキャピタル）の出番です。

彼らは将来性のある有望な投資先であれば、自分たちの資金を投下し、IPO（株式上場）をさせリターンをあげます。

このファンドはそこまで中長期的戦略は取りませんが、同様に将来性のある会社を見極め中期（1~2年）での貸付をします。

この金利が12~14%と銀行よりも高いわけですね（それだけ銀行よりもリスクを取っているということ）。

貸付の満期を迎え、金利分と貸付資金を問題なく回収できた後、変わらず将来性があるようであれば再度投資をします。

このリピート率が50%以上とのことです。

こちらもまた株式市場や債券、コモディティマーケットとは相関関係のない市場に投資をしているオルタナティブ（代替投資）です。

 

※オルタナティブ（代替投資）についてはこちら

 

こうしたファンドは一言で言うと、それだけファンドマネージャー（チーム）の腕がいいか？で決まります。

腕がいいかどうかは・・・過去の数字を見れば一目でわかりますね。

それではこのファンドの諸条件です。

 

最低投資金額：USD 100,000（約1000万円）

通貨：USD、EUR、GBP

購入手数料：5%

解約手数料：0%

売買：毎月

戦略：クレジットローン（貸付）

（直接投資可、オフショア資産管理口座可、スイスプライベートバンク可）

 

このオフショアファンド資料をご希望であれば、いつものようにこちらよりご連絡ください。

（お問合せ内容に「クレジットローンファンド資料希望」とご入力ください。）