突然ですが、あなたはこんな悩みをお持ちではないですか?
こんにちは。
資産運用アドバイザーの河合圭と申します。
私の元に、毎月日本全国の多くの個人投資家の方から相談が来ます。
その中で最も多いのが上記に書いた5つのご相談なのです。
パッと見た感じは、解決するには難しそうな感じがしますよね。
この質問への回答はこちらをクリックしてください。
さらに、これから投資をしよう、という方からは、こんなご相談が多く寄せられます。
- 手っ取り早く儲けたい
- 投資商品(ファンドなど)の選定に悩んでいる
こちらも、なかなか一筋縄では解決しそうもありません。
全てを解決する投資手法、投資商品があるような感じはしないと思います。
私のクライアントでは、ご自分の本業をしながら、
毎年安定した利益をあげている方、
中長期的な目標のために計画的な資産形成をしている方もたくさんいます。
彼らに共通することは、
一つ目に気兼ねなく投資について相談できる人間が近くにいること。
二つ目に、運用において日本の証券会社、銀行からはアドバイスを求めないこと。
最後に、日本以外(海外)でも運用していることです。
上記に書いた悩みをリアルタイムで解決する診断ツールを
作成いたしました。使い方は、お悩みの項目にチェックをいただき、
あとは送信ボタンを押すだけ。
すると、あなたのメールアドレスに
診断結果がすぐに送られてくる仕組みになっています。
自由記入欄に質問をご記入された場合は、
ご返信に時間をいただいております。
プロフィール
河合圭のプロフィール
【経歴】
青山学院大学
国際政治経済学部卒
中国留学
【趣味】
ダイビング
クルージング
事業投資
■ 野村證券から独立
大学を卒業後、中国に1年半留学。
帰国後、野村證券に就職し、4年半営業マンとして個人投資家に対し、株、債券、投資信託、変額年金保険の販売をする。
野村證券退職後、東京の某オフショア投資系プライベートバンクにて、富裕層の方に対して1年間オフショア投資のコンサルティングをする。
2009年8月独立開業。K2 Investment株式会社を立ち上げ、ネット、セミナー、個別相談により日本全国の個人投資家に、中長期的資産運用とオフショア投資を助言。
2012年10月、今まで個別に相談の多かった海外進出に関するコンサル業務を、正式に海外進出支援ビジネスとして開始。
■アドバイス実績
通算2000人以上に資産運用アドバイス
総額40億円の金融資産管理
【対象】個人投資家、事業法人、事業オーナー、医療法人、開業医、勤務医、宗教法人
【内容】資産運用、相続事業承継、節税対策アドバイス
【商品】株、債券、投資信託、変額年金保険、仕組債、航空機リース、事業保険、オフショアファンド、オフショア保険、オフショア法人、海外口座、プライベートバンク、海外事業進出
■現在の活動
『資産運用相談ホームページ』を作り、個人投資家が気軽に資産運用について相談できる場としている。
セミナー、DVD、書籍、ブログ、メルマガにより、もっと多くの日本の個人投資家に、オフショア投資という新しい投資手法を知ってもらうため活動中。
■ 証券会社を辞めたことが顧客満足の秘訣?
上記のプロフィールにあるように、投資助言業とオフショア投資の存在を知って、私は野村證券を辞めました。そもそも証券会社、銀行では、顧客サイドに立ったアドバイスができないのと、海外の金融商品は扱えないからです。
野村證券を辞めたことによって、クライアントと友好な関係が築けるようになり、オフショアファンド会社とも契約ができたことで、より良い、コストの低いファンドを、クライアントに提供できるようになりました。
また投資助言業というライセンスを取得したことで、販売会社(証券会社)のような限られた金融商品ではなく、世界中のファンド、海外口座もアドバイスできるようになりました。これで「良いもの」は「良いもの」、「悪いもの」は「悪いもの」とハッキリ言えるようになったのです。
ですから、私の投資アドバイスは非常識かもしれません。しかし、クライアントの最終的な目標達成、投資リターンを出すことに全力でフォーカスしています。
大崎真嗣のプロフィール
【出身】
愛知県名古屋市
【趣味】
投資
ビジネス
旅行
読書
【自己紹介】
15年以上、投資や事業に取り組んできており、自分の想定寿命やライフプランから逆算して必要となるポートフォリオを組んでいる。
株式投資を始めたが、ライブドアショックで大損。その後、独学で学び、まだ一般的でなかったインデックス投信や海外ETFなどに分散しながら資産を構築。
また、自分の労働含めた資本が日本に集中していることに気付き、海外へ分散していくことを決意。数年前からK2 Investment経由でいくかの海外ファンドに投資している。
その他、海外保険、太陽光発電、サブスクリプションビジネスを運営。営業やキャリアコンサルタントの経験から相談者の考えをしっかり伺いながら、最善のアドバイスをして参ります。
【経歴】
愛知大学経済学部卒業
大手旅行会社で10年間、その後、企業の人材育成を支援する会社で約6年間、法人営業として経験を積む。
直近約5年半はキャリアコンサルタントとして、転職希望者の相談や企業の採用に一役を担う。
その傍らで、自らの投資経験を踏まえたファイナンシャルアドバイスを開始。
ファイナンシャルプランナー2級も取得。
自分でしっかり考える投資家をサポートするという経営方針に共感し、自らもかねてから顧客であったK2 Investmentに参画。
池之端 奈美のプロフィール
【経歴】
■関西外国語大学短期大学部英米語学科卒業
野村證券を経て現職
【趣味】
フランス語通訳
パリコレ
二匹のチワワ
【自己紹介】
野村證券にて新卒から勤めてきて、仕事は大変でしたが、野村の文化や素晴らしい同僚との出会いもあり、長年勤めてきました。その野村で河合と出会い、一緒に外の世界を目指すようになりました。
K2 Invetment立ち上げの時は、まだ顧客もサービスも何もなく、あるのは希望と時間のみ。けれど人をサポートすることが好きな私は、会社や社員をサポートすることや顧客に満足してもらえるようなことを軸に、社内の管理体制など土台を作りました。
金融という世界でキャリアを積む一方で、海外への留学という長年心に抱いてきた夢があったのですが、2013年ついにフランスという地で実現しました。言語の取得はまだまだ必要ですし、生涯続けていくことだと思いますが、会社への復帰と共にパリにてK2 Investmentパリ事務所を設立しました。パリから生のヨーロッパ系オフショアファンドの情報、プライベートバンクの情報をお届けし、皆さんの投資の事務的サポートを行っていきます。
【経歴】
■関西外国語大学短期大学部英米語学科卒業
■野村證券にて15年勤務
野村證券にて、店頭業務、営業支援、Client Relation(医療、宗教、学校、事業、公益法人、地方自治体に対するRM、運用提言)、IRに15年従事。
■K2 Investmentを共同創立
2009年、河合と共にK2 Investmentを立ち上げる。
■フランス留学
2013年渡仏。CAVILAM(Vichy)Institute de Langue et de Culture Française(Paris)にてフランス語を就学。
■K2 Investmentパリ事務所設立
2014年、フランスParisにて弊社パリ事務所を立ち上げ、現在弊社アドミニストレーター&リサーチ業務担当。
黒田 麻衣子のプロフィール
【経歴】
相愛女子短期大学栄養学科卒業
中学から短大までエスカレーター
りそな銀行、家族事業、子育てを経てK2へ
【資格】
FP2級
証券外務員1, 2種
栄養士
加圧トレーナー
ダイパーケーキマイスター
【趣味】
ヴィンテージシャンパーニュ
パーソナルトレーニング
算命学
【出身地】
大阪府大阪市
【自己紹介】
りそなを5年で退社し、家族の会社の事業の立ち上げに加わる。
その後、子育てに専念。そこからは自分や周りに子どもが出来たことでダイパーケーキマイスターの資格を取り、趣味でダイパーケーキを作る。趣味で7年続けてきた加圧トレーニングも好きすぎて加圧トレーナーの資格とる。その間に不動産2件購入し離婚。東京に来てK2に入社。
お金を増やすことが好きです。あらゆる手段でお金を増やしました。もちろん多少損したこともあります。
離婚前に、知り合いの社長を通じてK2を知りクライアントになり、30歳前半までに結婚、出産、離婚を済ませました。
あとは愛息子の子育てと仕事、愛する家族や友人達とリラックスしながら楽しむことに徹底した生き方を始めています。
資産が増えて困る人はいないはずですので、5年後、10年後、30年後より自由な選択ができるよう、K2のカスタマーサポートとしてクライアント皆様の資産を増やすお手伝いをさせて頂きます。
会員の声
実際に投資をされているお客様からこんな声を頂きました。これらは全てお客様から 了解をいただき載せています。
(個人情報保護のため、実名、ご本人の写真は伏せて おりますが、職業、年齢は変えておりません。)
地方 会社員 20代前半 男性 A様
私は、今年新入社員として入社し、給料をもらうようになり、このお金をもっと有効的に使えないかと考え始めるようになりました。それから長期投資の存在を知ることができました。それからセミナーに参加したり、色々調べるうちに、海外投資の存在を知り、そこで海外積立投資の存在を知り、海外にはこんな投資案があるのかと驚きました。
その頃、河合さんとお会いすることができました。お会いして頂く前は、正直「騙されていないのか?本当にこのまま行って大丈夫か?」などと悩み、会うのが怖かったです(笑)。しかし会って話を聞いていくうちに、河合さんのお人柄の良さ、親しみやすさを感じ、すごい楽しく時間をすごせ、帰る時の表情が変化しているのがわかりました。そして帰りの電車の中で、河合さんなら大丈夫と確信し、河合さんのもとで資産運用を開始することを決断させてもらいました。ありがとうございます。
河合さんと出会ってから、毎日ウキウキワクワクが止まりません。これからの人生が楽しみです。これからはゴールド会員で勉強させてもらい、自分で投資先を決めれるようにしていきます。これから長い間お世話になりますが、末永くよろしくお願いします。
東京 退職者 60代前半 男性 B様
河合さんのゴールド会員になってもう2年くらいになり、何度もお食事をしたり、運用の相談をしているので、河合さんも私のことをよくわかっていると思います。今回も欧米がずいぶんよくない状況になってしまい、それに伴って私の資産もずいぶん下がってしまいましたので、一度全部書きだして河合さんに見てもらおうと思いました。
結果、ハッキリと売却した方がいい銘柄とこのまま保有しておいてもいい銘柄を理由をつけて教えてもらえました。証券会社に相談しても、損をしていればそのまま長く持っていてください、と言われるか、じゃあこれがいいですよ、とまたすぐ次の商品を勧誘してきます。投資のジャッジをする上ではいつも河合さんに相談するようにしています。
東京都 勤務医 30代後半 男性 C様
今まで資産運用はしたことがありませんでした。いざ資産運用をしようとネットで探していたところ、河合さんを知りました。とりあえず会ってみようということで問い合わせて河合さんにお会いして、色々話を伺っていると、自然となんでも話すようになっていました。
実は私は3年後に病院を開業する予定で、その資金計画とそれ以降の長期的な資産運用を同時に考えなければいけませんでした。そういった話を全部踏まえて、私にとってどんな運用、管理の仕方、資産配分がいいのかを教えてもらえるので、安心して他の銀行でどう運用しているという相談もできます。