それは投資をする際、金融機関で選ぶのではなく、
自分に合う商品をあらゆる金融機関から選ぶことです。
あなたの目標、あなたの投資意向に合った商品は、必ずどこかにあります。
それを諦めず探すことです。
こんにちは。河合圭です。
野村證券で4年半、投資助言業で1年半と、金融マンになってからはや6年が経とうとしています。この間、証券会社では「販売者」という立場で、投資助言業では「アドバイザー」として、通算2000人以上の個人投資家に、総資産にして40億円あまりをアドバイスしてきました。
その中で思うのが、皆さん、ご自身の金融資産について相談する相手がいないということです。それもそうです。証券会社に行けば「今はこれがいいですよ」と勧誘され、 銀行へ行けば経済をよくわかっていない銀行員から「今流行の」投資信託を勧められます。
では気軽に相談できる場を作ればいいのではないか、ということでこの『ゴールド会員』を作りました。私は金融商品の勧誘は一切しませんから、会員の方は安心して、自分が今投資している金融商品についての質問ができますし、証券会社でいざ投資をする前に相談ができます。
ただ先に申し上げておきたいのは、
- あなたの目標は何か?
ということ。
難しく考える必要はありません。
簡単なことでいいです。
・毎月このくらいの収入が欲しい
・老後のための十分な蓄えが欲しい
・子供に学校へ行かせるためのお金を用意しておきたい
・銀行の金利が低すぎるので、せめて5%の金利が欲しい
などです。
それがどのような投資をすべきで、どのような金融商品があなたに合っているのか、 を決める重要な材料となります。
これがあれば、私があなたに合った金融商品を「販売者」ではなく「アドバイザー」として、客観的にアドバイスできます。対象は国内の金融商品(証券会社、銀行)、海外の金融商品(オフショアファンド)、すべてです。
その結果、あなたは
- 短期的に上がったか下がったかは重要ではなくなります。
- あらゆる商品を勉強するために、自ら時間を割いて勉強して、本当にこれでいいのか?と心配しながらも投資する必要がなくなります。
これはあなたの人生にとって、とても大きな財産となります。
また人生における「資産運用」という大きな重荷から開放されることになります。
そして、
- 投資についてあれこれ考える必要がなくなることで、自分の仕事や家族、趣味に時間を使うことができます。
- 『医者』『弁護士』『資産運用アドバイザー』という、人生に必要な3つの専門家のうち、1つを手にいれることができます。
・これから投資を始めようと思っている投資初心者
・すでに投資を始めているが、思うような成果が出ていない投資家
・すでに投資をしていて、満足のいく投資成果が出ているが、もっと良い投資商品を探している投資家
(すべて投資金額は問題ではありません)
・ 株のデイトレーダーで儲かる銘柄を探している方
・ FXのトレーダーで目先為替がどう動くのかを知りたい方
・ 利回りの良い不動産物件を探している方
その1:動画セミナー&月次レポート
毎月1回、セミナーの音声データをメールでお送りします。セミナー資料(月次レポート)と共に投資について学んでいただきます。
音声セミナー&月次レポートでお伝えする内容の一部
- 今月の相場展望、為替の動向、景気動向
- 今月のオススメ国内ファンド、オフショアファンド紹介
- 今月の公募、増資、TOB銘柄
- 今株の銘柄選択の仕方、情報の取り方、取引する会社の選び方、注文の仕方
- 高い金利を取る投資、為替リスクの軽減方法、定期的収入を増やすためにすべきこと
- 投資信託を使った投資手法、新興国株ファンドを多く持つ理由、ヘッジファンドという新しい投資手法、国内では買えない投資商品、元本確保型ファンド
- 変額年金保険を使った保証のついた投資、家族のための投資、変額年金を使った相続対策
- 不動産投資の方法、不動産投資を使った実践例、目的によって違う不動産投資
- 投資における節税対策、今後の証券税制、オフショアという税金がかからない国を使うメリット・デメリット(税理士と協同)
その2:電話相談
毎月2回各30分以内で、私と直接電話相談ができます。
(注)入会日からの起算で1ヶ月以内に2回となります。仮に5/22にご入会いただいた場合は6/21までの1ヶ月間となります。
その3:メール相談
電話相談以外に、毎月4回までメール相談を受けることができます。すべてのメールに私が目を通して、ご返信いたします。
(注)入会日からの起算で1ヶ月以内に4回となります。仮に5/22にご入会いただいた場合は6/21までの1ヶ月間となります。
(例)
まずは会員様から相談メールをいただきます。
こんにちは。〇〇と申します。
今、銀行で勧められているグロソブと野村證券で勧められているブラジルレアル債とで迷っているのですが、河合さんはどう思われますか?
私は今50歳で、仕事をしておらず、毎月20万円くらいの収入が欲しいと思っています。今回の金額は300万円くらいで、その他株や国債などを含めたら2000万円くらいを運用しています。
60歳になると満期が来る保険が2000万円くらいあるので、それは老後の資金として考えています。2000万円と年金で老後は暮らしでいけますでしょうか?
〇〇様
お世話になります。河合圭です。
ご質問のご回答になります。
まず〇〇さんが年金をもらえるまで15年間あります。その間、仕事がないとなると毎月分配型もしくは年に2回などの配当のある投資商品が必要となります。
利回りですが、グロソブのように年6.6%(今現在、分配金ベース)の分配金が得られるものもあれば、野村のブラジルレアル債のように8.3%くらいのものもあります。この二つは同じ債券ファンドでも為替や国のリスク度合いが全く違いますので、通常では両方へ分散投資します。他のもっとリスクの低い金利ものを合わせると6%もあればいい方だと思います。〇〇さんの今の投資額は2000万円ということですので、年間120万円、月10万円の分配金にしかなりません。20万円の分配金を実現しようとなると、あと2000万円ほど同等の金利で運用するか、一部を新興国株式や10%以上の利回りのあるヘッジファンドで運用し、年間12%の運用がでるようにするかです。
2000万円あればあとは年金でなんとか暮らしてはいけます。しかし、「ゆとりのある生活」は少し難しいかもしれませんので、60歳までにもう少し増やすことと、60歳以降も運用をしながら使っていきましょう。
老後の必要生活資金についてはこちらに詳しく書いてあります。ご参考にしてください。
http://www.*****.net/
また何かご不安なことや、実際投資をする際に良い投資先など、いつでもお気軽にご連絡ください。
河合圭
その4:『海外積立投資』ノウハウDVD
『1万円から始める海外積立投資 ~書類、資料、オンライン画面も日本語OK』DVD(定価5,250円)を会員の方全員に無料で進呈いたします。このDVDは『オフショア投資』という、国内にはない金融商品や投資手法のノウハウDVDとなります。
『資産運用で損をしたら読む本』(定価 1600円)を会員の方全員に無料で進呈いたします。
この本は日本国内で資産運用でうまくいっていない方、これから運用を始めようという方のための本です。
その6:満期や売却タイミングお知らせサービス
まずこちらのヒアリングシートに情報をご記入いただきます。
ヒアリングシートはこちら
そしてすでに投資されている資産の中で、将来満期が来ればそのお知らせと、その時投資すると良い金融商品をご案内。満期がないものでも、将来売却が必要なタイミングでのご連絡もします。
例:ブラジルレアル建て新興国債券投信を保有→「ブラジルレアル」と「新興国債券」の売却タイミングでご連絡
その7:ゴールド会員専用ページ
ゴールド会員の方のみが閲覧できる専用ページとなります。
毎月末に新しいゴールド会員専用IDとPWを発行(ランダム)し、そのIDとPWを入力することでゴールド会員のみが閲覧できるようになっています。
ゴールド会員専用ページには以下の内容が含まれております。
- 月次レポート&音声セミナー バックナンバー
- オフショアファンド会社HP&最新Factsheet&個別ファンド資料
- 国内個別ファンド紹介
- 投資初心者のための入門講座
その他、ゴールド会員にお申込みいただくと、下記のボーナス特典をお付けいたします。
今後、毎月開催する弊社セミナー動画を無料でご覧いただけます。
必要に応じて、号外メールや号外音声ファイルをお送りいたします。
近年の金融の世界では、リーマンショック、AIG破綻、大型M&Aなど、世界の一つの出来事が世界中に大きな影響を与えます。
それらの転換点では、すぐに対応しなければ手遅れになることが多々あります。
そういった情報をタイムリーにお届けします。
上記サポートは、スタッフを使わずに私が1人で行なうため、限界があります。
定員数は明記しませんが、私がこれ以上無理だと思ったらキャンセル待ちとなります。
さて、ゴールド会員の料金ですが下記のようになります。
月額:5,000円(税込)
クレジットカード
初回お申込み時に課金をし、2回目以降は毎月申し込みいただいた日付に課金をいたします。
課金はすべて自動化されていますので、わずらわしい手続きは一切ありません。
※クレジットカードの有効期限が切れてしまった場合に限り、更新手続きをお願いすることがあります。
初回お支払い:10,000円(2ヶ月分)
2回目以降 :5,000円
(例:6月10日入会の場合)
6月10日:10,000円の課金
8月10日:5,000円の課金
以降、毎月10日に5,000円の課金
銀行振り込み
初回に6ヶ月分をお支払いいただきます。
7ヶ月目以降、同じ料金で6ヶ月更新となります。
クレジットでお申込みの場合
メールでお知らせいただければいつでも退会できます。ご連絡いただいた翌月から課金をストップいたします。ただし、入会2ヶ月間は退会できません。
銀行振り込みでお申込みの場合
入会6ヶ月間は退会できません
返金は一切受け付けておりません。
私が皆さんにお伝えしたいことを一言で表現するならば、それは「投資とは誰でもできることであり、難しいことではない」ということに尽きます。
誰でも最初は初心者なのです。もちろん私自身もそうでした。
しかしながら初心者でも一つだけ覚えておかなければいけないのは、投資とは「楽して儲けよう」ではなく、「正しい資産運用の仕方を学んで、自分なりに殖やしていく」ということです。
今回のゴールド会員へお申込みいただいた方へは、私が今までに得たノウハウをすべて使い、全力でアドバイスすることをお約束いたします。
【有料相談1回分(1時間)】
まずは一度会って話を聞きたいという方は、こちらの有料相談1回分をご利用ください。
河合圭(10,500円/時間)
投資アドバイザー(5,250円/時間)
あなたの今の資産運用状況を1時間で見直します。
【最新個別ファンド情報有料メルマガ(525円/月)】
各証券会社、銀行が募集している投資信託(ファンド)の最新情報を毎月4回メルマガにまとめて配信しています。オフショア投資ブログでもご紹介していますが、その最新の解説をお送りしています(最新の運用状況、分配金状況、投資するのにいいファンドかどうか、売買タイミングなど)。
会員の声
実際に投資をされているお客様からこんな声を頂きました。これらは全てお客様から 了解をいただき載せています。
(個人情報保護のため、実名、ご本人の写真は伏せて おりますが、職業、年齢は変えておりません。)