【第28回】 沖縄でのアーリーリタイアメントを目指してオフショア投資された事例です。【兵庫県 公務員 40代前半 男性】 | 【公式】資産運用相談ホームページ
こんにちは。河合です。
本日は沖縄の公務員の方の事例をご紹介します。
沖縄とご紹介しましたが、実はまだ本州の公務員です。
近い将来沖縄へ転職してスローライフをおくることが希望ということで、居住地は「沖縄」で紹介してください、とのことでした(笑)。
夢があってとてもいいことだと思います。
くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。
【兵庫県 公務員 40代前半 男性】
この方は大変投資経験豊富で、今まで以下の銀行や証券会社での取引がありました。
・新生銀行
・HSBC Premier(日本)
・沖縄銀行
・スルガ銀行
・イオン銀行
・SBI証券
・フィデリティ証券
・HSBC(タイ)
投資商品も・・・
・日本株
・新興国株ファンド
・毎月分配型ファンド
・外貨建て変額年金保険
・仕組預金
など多岐にわたります。それでもどれも利益が出てきませんでした。
私にご連絡いただけた時には、すべて損切りを済ませた後で、預貯金や定期預金に置いてあったのです。
そして今回ご相談いただけた中で、この方の投資の目的は「沖縄へ転職してスローライフをおくること」だとわかりました。
一見、投資と関係ないように思えるかもしれませんが、これがとても大切です。
例えば、沖縄へ行けば物価も下がりますが、給料も下がります。
給料が下がれば、これからは今までのような金額での貯蓄ができなくなります。
これからの貯蓄が減るということは、今ある金融資産をいかに活用するかがキーとなってきます。
つまりは今までのように、日本株や新興国株ファンドでリスクを取るような投資はもうできないのです。
結果、長いトラックレコード(運用実績)のあるオフショアのヘッジファンドへ投資することになりました。
毎月分配型で分配金が出て来たほうがたしかに生活にはプラスになる、と思われていましたが、同時に毎月分配型の基準価格が下がるというリスクも十分に経験済みで、理解をされていました。
それだったら、中長期で複利運用をしながら、必要な時(年に1回など)に一部解約をして引き出せばいい、ということになったのです。
結果、約3000万円を3つのオフショアファンドへ分散投資することにしました。
リスクを抑えたポートフォリオにしたのですが、それでも年率平均リターンが約12%となる計算です(過去の実績より)。
標準偏差(リスク)は約7%なので、日本株や新興国株ファンド、ブラジルレアル建て債券ファンドの約1/5のリスクです。
ゴールド会員にもなっていただき、相場環境やファンド情報のアップデートは毎月できるので、あとは沖縄で転職先を探して、人生の目標を達成してもらうだけですね。
私も影ながら応援させていただきます。
あなたの人生の目標は何ですか?
- 前の記事
- 【第27回】オフショア投資を知ってから、7年越しで初めて4000万円を投資された事例です。【大阪府 開業医 40代後半 男性】
- 次の記事
- 【第29回】 2ヶ月で112回メールでやりとりをした結果、オフショア投資された事例です。【大阪府 会社員 40代前半 男性】
関連記事
-
【第18回】オフショア投資の事例です。 【東京都不動産経営者 70代前半男性】
こんにちは。河合です。 本日は私のクライアントの中で最もご高齢の方の事例 記事を読む
-
【第26回】ご本人から家族の方(お母様)へご紹介いただいての海外積立投資の事例です。【大阪府 会社員 30代前半 男性】
こんにちは、河合です。 本日はご家族をご紹介していただけた方の事例をご紹介します。 記事を読む
-
【第171回】香港個人ツアー、ハンセン銀行口座開設事例です。【埼玉県 自営業 50代後半 男性】
こんにちは。河合です。 本日は香港へ渡航されてハンセン銀行の口座を開設された事例をご紹介します。 記事を読む
-
【第88回】3/14締切の固定金利商品(4.25%、5年)にUSD 200,000(約2000万円)投資された事例です。【東京都 会社役員 30代後半 男性】
こんにちは。河合です。 本日は先日ご紹介した固定金利商品(4.25%、5年)にUSD 20 記事を読む
-
【第227回】大阪セミナー後に海外積立投資と森林ファンドへの投資を始められた事例です。【兵庫県 開業医 60代後半 男性】
こんにちは。河合です。 本日ご紹介する方は、7月の大阪セミナーに参加いただいて、その後の個 記事を読む
-
【第136回】香港個人ツアーに来られた方の成果報告です。【滋賀県 住職 40代前半 男性】
こんにちは。河合です。 本日は香港の個人ツアーに参加いただいたクライアントの事例をご紹介します 記事を読む
-
【第13回】 7000万円をオフショア資産管理口座を介してオフショア投資した事例です。【ニュージーランド 会社員 50代前半 女性】
こんにちは。河合です。 それでは今までオフショア投資をされている方の「投資 記事を読む
-
【第33回】5000万円のオフショア資産管理口座活用事例です。【群馬県 司法書士 50代前半 男性】
こんにちは。河合です。 本日は司法書士の方の事例をご紹介します。 この方は独立されて 記事を読む
-
【第21回】 お金のプロ(FP)が野村證券の取引をやめてオフショア投資をされた事例です。【神奈川県 ファイナンシャルプランナー(FP) 40代前半女性】
こんにちは。河合です。 本日はファイナンシャルプランナー(FP)の方の事例をご紹介し 記事を読む
-
【第165回】「海外積立投資」と「140%元本確保型積立投資」を比較して最終的に投資したのは・・・【茨城県 会社員 40代後半 男性】
こんにちは。河合です。 本日は将来の年金をためるための2つのツール ・海外積立投資 ・ 記事を読む