【第6回】オフショアの資産管理口座をご紹介します。 | 【公式】資産運用相談ホームページ
こんにちは、河合です。
それではオフショアの資産管理口座をご説明します。
オフショアには約5万というオフショアファンドがあると言われ、それぞれ運用しているファンド会社が違います。
例えば先日ご紹介したMan社のファンドに投資すると、Man社の書類が必要になりますし、3Aというファンド会社の商品に投資すると、それまたそれで書類が必要です。
要は「1銘柄買うだけ」という方はそれ以上面倒くさがる必要はないのですが、「3000万円の資金をオフショアで分散投資したい」という方は、上記の通りそれぞれのファンドをばらばらで買っていると、かなりの手間になるのと、管理もしきれなくなります。
それをこの『オフショア資産管理口座』を作ることで、すべて一括して管理できるのです。
仕組みは簡単。資産管理口座を開設し、そこから預金、ファンド、株、債券などに各通貨から投資するだけです。
もちろん円預金もあります。
通常だと日本からファンド会社に送金していた手続を、この自分の管理口座に送金するだけ。
あなたの『オフショア資産管理口座』で着金が確認できると、好きなファンドに自由にアクセスできるようになります。
その他のメリットを簡単にあげておきますね。
1)送金が1回で済むので、手間と手数料が節約できる
解約する時も同じ。それぞれのファンドを解約して、その資金が『オフショア資産管理口座』の預金に入るので、
それを好きなだけ、 あなたの指定された銀行口座へ送金指示を出すだけ。
2)ネットでログインし、自分の資産が時価でいつでも確認できるようになる。
直接ファンドに投資すると、それぞれのファンド会社のHPへ行って基準単価をチェックしなければいけません。
この『オフショア資産管理口座』では、自動的にあなたが保有しているファンドの基準単価を反映し、
一目で今自分の資産がいくらか?というのを確認できるようにしてくれます。
3)ファンドの申込&解約の都度、書類を書くという手間が省ける。
すべて直接個別のファンドに投資をすると、その都度書類が必要になります。
4)共同名義人が6名まで設定できる。
共同名義人は20才以上であれば設定できます。
奥様、お子さんと共同名義で設定して、何か起こった時に、すぐに引出しの手続ができるようにしておけます。
5)日本によくあるミューチュアルファンド(投資信託)はだいたい手数料ゼロで投資できる。
日本の証券会社や銀行でファンド(投資信託)を購入すると1.5~3.5%(税別)の購入手数料がかかります。
しかし国内にある程度のファンドであれば、オフショアで購入手数料ゼロで投資できます。
購入手数料ゼロであれば、すぐに利益ができますね。。
6)通常、直接投資できないヘッジファンドにも投資できる。
残念ながら個人投資家からの直接投資は受け付けていないオフショアファンドが多々あります。
しかしこの『オフショア資産管理口座』を使うことで、「機関投資家」枠から投資できるようになるため、投資できるオフショアファンドが限りなく増えます。
7)どの通貨での管理も可能(マルチカレンシー口座)。
あなたの銀行にある円預金からそのまま円で送金いただければ、『オフショア資産管理口座』の中で、ドルやユーロなどあらゆる通貨に簡単に転換できます。
といっても、円、ドル、ユーロ辺りの通貨があれば十分かとは思いますが。。
もちろんこれらのメリットを受けるために費用もかかります。
その辺りはメルマガよりもわかりやすい資料がありますので、ご興味ある方はこちらまでご連絡ください。
最後にまとめておきますが、この『オフショア資産管理口座』をすべきなのは、
・長期投資をお考えの方
・1500万円以上の運用をお考えの方
・円以外の通貨も持ちたいという方
です。以上3つ全てに該当する方は、皆さん『オフショア資産管理口座』をご検討する妙味が大いにあります。
あなたはどうですか?
次回は日本にはない海外の『積立投資』についてご紹介します。
30代、40代の方必見ですよ。。
関連記事
-
【第34回】野村證券のファンド(ブラジルレアル関連)について、ゴールド会員からの相談事例です。【愛知県 主婦 40代後半 女性】
こんにちは。河合です。 本日は主婦の方の事例をご紹介します。 この方 記事を読む
-
【第122回】5000万円でオフショア資産管理口座を開設された事例です。【徳島県 開業医 50代前半 男性】
※オフショア投資メルマガでは、各ファンドのチャートを載せていますが、こちらのバックナンバーでは削除 記事を読む
-
【第28回】 沖縄でのアーリーリタイアメントを目指してオフショア投資された事例です。【兵庫県 公務員 40代前半 男性】
こんにちは。河合です。 本日は沖縄の公務員の方の事例をご紹介します。 沖縄とご紹介し 記事を読む
-
【第145回】独身時に入った生命保険を解約して、海外積立投資を始められた事例です。【愛知県 主婦 30代前半 女性】
こんにちは。河合です。 本日は独身時代かけていた日本の生命保険を止めて、海外の積立投資を始めら 記事を読む
-
【第24回】 メールでのやりとりを一度もなしにオフショア投資された事例です。【東京都 退職者 60代前半 男性】
こんにちは。河合です。 本日は退職者の方の事例をご紹介します。 この 記事を読む
-
【第206回】アルゼンチン永住者の海外積立投資事例です。【アルゼンチン 主婦 50代前半女性】
こんにちは。河合です。 本日はアルゼンチン永住者(日本人)が海外積立投資を始められた事例をご紹 記事を読む
-
【第42回】5000万円一括のオフショア投資の事例です。【北海道 会社経営者 60代前半 男性】
こんにちは。河合です。 本日は地方にお住まいですが、海外の不動産を所有され 記事を読む
-
【第184回】いくつか(I社、R社、C社)の海外積立投資を比較して一つに絞った理由。【福井県 会社員 40代前半 男性】
こんにちは。河合です。 本日は何社か(I社、R社、C社)の海外積立投資から、我々が推奨している 記事を読む
-
【第66回】私の友人(31歳)が海外積立投資を始めた事例です。【東京 会社員 30代前半 女性】
こんにちは、河合です。 本日は私の友人が海外積立投資を始めた事例です。 最 記事を読む
-
【第160回】8%固定金利ファンドと140%元本確保型積立投資を始められた例です。【千葉県 歯科医 40代前半 男性】
こんにちは。河合です。 本日はUSD 120,000(約1500万円)を年8%固定金利がつくオフシ 記事を読む